新开户数暴增监管紧急出手规范券商展业保护中小投资者强化五项管理

从五方面做好投资者服务

把合适的产品推荐给合适的人，是投资者投资前提。前述通知就提出，证券公司应当落实有关规定，根据投资者投资年限、投资经验等因素，推荐适当的产品或者服务，保证风险等级与投资者承受能力相匹配。证券公司应当对客户身份的真实性、是否符合适当性要求等进行核查。

同时，证券公司及其从业人员在展业时，应当加强投资者教育，充分揭示投资风险，特别是关于融资融券业务违约处置的风险控制安排。对投资者新申请开立信用账户的，要加强客户风险评估、业务集中度管理，审慎设置授信额度和保证金要求。

在营销推介过程中，证券公司及其从业人员在营销过程中，不得诱导无投资意愿或者不具备相应风险承受能力的投资者开立账户、参与证券交易活动，不得直接或者变相向投资者返还佣金、赠送礼品礼券或者提供其他非证券业务性质的服务，不得违规委托证券经纪人以外的个人或者机构进行投资者招揽、服务活动。证券公司通过第三方载体投放广告的，投资者招揽、接收交易指令等证券业务应当由证券公司独立完成，第三方载体不得介入。

另外，证券公司应当加强系统运行维护管理，保障投资者信息安全和交易连续性。在出现系统运行问题时，应当做好投资者投诉处理和解释沟通工作，并按照规定报告。

最后，证券公司应当切实加强内部管理，防止从业人员从事私下接受客户委托、超越权限等损害投资者合法权益的行为。证券公司对从业人员的绩效考核不得简单与新开户数量、客户交易量直接挂钩。

委托他人招揽客户是罚单重灾区

其次，向客户违规提供开户测试答案也屡见不鲜。今年以来，光大证券银川凤凰北街证券营业部、中泰证券泰安东岳大街第一证券营业部、中信证券浙江分公司以及申万宏源西部证券兰州西津西路证券营业部等券商营业部，都曾出现员工向个别客户提供开户知识测评或风险测评答案，并提示客户提高风险承受等级的不当行为。

另外，华安证券郑州商都路证券营业部存在个别员工向客户提供开户视频见证应对口径，将开户二维码交由他人协助开户的行为；华林证券上海分公司则是部分新开户投资者的回访未按要求在开通相应交易权限前完成；国信证券上海分公司、国信证券上海东长治路证券营业部在与第三方互联网平台开展合作时，出现了报酬支付与新开户数量、客户资产值、佣金等直接挂钩的情形，这同样违反了相关合规要求。